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涉嫌詐騙500億的錢寶網張小雷是個“二進宮”,為何他的騙術屢屢得逞…

47595 人參與  2017年12月27日 18:28  分類 : 今日頭條自媒體  評論


12月27日,南京市公安局通過官方微博發布消息:錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安機關投案。目前南京市公安機關正在開展調查。據錢寶網官網顯示,截至今年9月,錢寶網的平臺流水超過500億元。今天,已經組建了多個微信維權群,群里除了義憤填膺的投資者,還有一些人發布無法確定真假的“維穩”消息:“今天最后一次提款,下午4點30不要錯過”等。

南京市公安局官方微博@平安南京 發布的消息

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以上是一些寶粉的“維穩”消息

據《中國企業家》最新得到的消息,南京市公安局江北區分局已經發出協助凍結張小雷財產的通知書。但具體案件細節,公安局并沒有對外透露。但是,據南京本地投資者反饋,當地的110已經被打爆,很多人在官方微博下留言或給110打電話:質疑張小雷自首是真的嗎?據悉,2017年年中就已經開始流傳的錢寶網老板跑路,但張小雷通視頻曾霸氣回應,并聲稱懸賞10萬尋找幕后爆料者。

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記者從南京當地投資人處得知:從2015年開始,南京市有關部門就曾對錢寶網采取過一系列措施:包括不允許錢寶網在南京開展線下業務,并要求錢寶網遷徙注冊地和公司總部。早在2016年,錢寶網的總部就搬至上海。

但一位在南京財經媒體工作多年的記者告訴本刊記者,在今年8月,有記者前去錢寶網的上海總部,發現已經人去樓空。而從2015年起,南京市本地媒體就被告知不允許刊登或播放錢寶網的相關廣告。

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事實上,今年8月,就有投資人發現錢寶網無法提現,而錢寶網上海總部空無一人,疑似跑路。但此后錢寶網CEO張小雷在微信公眾號錄了視頻,在視頻中他強硬表示:“這個事哥們你搞大了,你給自己惹了很大的麻煩,因為你惹上我了,我跟別人還不太一樣,維不維權的我先不管,反正我一定要找到你,在這里我懸賞十萬,人肉你找到你,好嗎,你等著。找到你以后怎么辦?法律有法律的辦法,我基于法律框架之下也有我的辦法。你這么傷害我的寶粉,我一定會讓你痛不欲生,肯定會讓你付出更慘烈的代價,為我的寶粉復仇。”

此外,他還在微博上發表過“寧天下人負小雷,小雷必不負天下人,此乃家訓,代代相傳,刻骨銘心。”的言論。其實,早在今年8月,錢寶網已搬空上海總部,投資人在錢寶網APP已無法提現。

 傳銷+龐氏騙局

錢寶網具體涉案資金不詳,但其產品年化率卻十分驚人。據網貸天眼曾披露,錢寶網提供一款名為“QBII任務-雷神空天”的投資項目,年化利率高達43.6%。工商資料顯示,錢寶網隸屬于成都錢坤智能系統有限公司,法人代表人張小雷,注冊資本5000萬,股東包括黃希妍、張宏、張小雷,其中張小雷持股比例占94.6%。

據此前錢寶網官網資料顯示,國內微商平臺錢寶網,以微商為核心,微商下鄉和跨境電商并行的“一體兩翼”模式,微商店主入駐錢寶網需要繳納2萬元的抵押金,如果未來不做了這2萬元還可以退回。錢寶網此前宣布會員數近2億,入駐48萬余商家。

金評媒總編李崇磊在接受《中國企業家》采訪時表示,張小雷最初利用微商模式,吸引線下代理人交保證金,然后他再給出貨品,在代理人達到業績之后,再給其高額傭金。“他是在拿新的微商下線的保證金去補老的代理商傭金產生的窟窿。一旦出現過多的代理人不想做了,要提回保證金,他的資金鏈就會受到威脅。因此,也有了后來的QBII業務。錢寶網不是一個單獨的業務,微商對他來說起到三個作用,一是帶來一些現金流維持公司運轉,二是帶來流量,三個建立了分銷體系。”

后來,張小雷利用流量和分銷體系去做QBII,也就是股權投資。李崇磊認為,錢寶網雖然有微商業務,但其最重要的業務還是QBII項目,因為這部分業務支撐了錢寶網現金流。由于拿不出代理費,張小雷很有可能用QBII引誘代理人將保證金拿去做股權投資。“他必須用這個方式把時間拉長。而不做微商的新用戶要做QBII,首先要存保證金。”

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金評媒曾經發布了錢寶網8月29號上線的紫隆山購物任務截圖,圖中指定的任務是以購買紫隆山紅酒,包括標準、青春、經典版三個版本,周期在36天、39天、44天,保證金分別為66252元、158527元、239224元。用戶在接任務之前需要簽訂一份QBII的意向書。協議簽署后,乙方負責挑選錢寶網集團下屬優質公司或新設立若干公司,作為未來甲方股權投資的潛在標的公司。也就是說,以前的微商代理人變成了現在的甲方,而未歸還的押金,變成了股權投資,代理人能過這種股權投資來獲得分紅。 

現在,錢寶網的主力資金來源已經不再是代理人,而是大量普通用戶,要想順利拿到QBII項目,這些普通用戶首先要繳納一定保證金,并且在本項目的周期范圍內,每天都要簽到做任務,所謂的任務就是觀看大概時長十多秒的廣告,吸引用戶注冊,點擊廣告,從而達到宣傳商家及其推廣產品的效果。這些廣告可以為錢寶網帶來一些收入,與此同時,如果出現沒有按時完成任務的用戶,錢寶網還可以減少利息支出。以QBII任務—吉信甘油為例,保證金為1001005元,周期鎖定在118天,工資(收益)為155528元,失敗罰金為108869元。但是,如果用戶在錢寶網繳納10萬元保證金,并保證完成一定量的“看廣告”任務,每月可獲得4000元以上收益。記者在剛剛組建的錢寶網維權群中看到,有的用戶投入1000多萬,每天可以拿到近1.5萬元的利息。

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錢寶APP的“個人資產”界面

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為了吸引更多用戶,錢寶網還在各大論壇吸引了大量推銷人員,并發給他們特定的驗證碼,如果有用戶通過這個碼注冊了錢寶網,那么推銷人員就會有相應的提成。

除了看廣告和微商平臺,錢寶網的“盤子”還很大,業務包括足球、游戲、票據、O2O、新能源、環保和無人機領域。

張小雷“二進宮”

見過張小雷的大都會印象深刻,“他善于表達,肢體語言很豐富”。這次自首,其實是張小雷的“二進宮”。

據媒體報道,張小雷出生于1969年,在30歲以前就已是千萬富翁。2003年,張小雷因為“泛美亞事件”而鋃鐺入獄。事情經過是張小雷在出任泛美亞公司CEO時,以“向海外輸送足球學員的名義”,先后將50多名小球員送到南美留學,并利用向小球員收取費用和向外界融資兩條途徑,總計獲取資金約1000多萬,但實際上這是一場驚天騙局,據媒體報道,泛美亞在整個事情的運作費用只有百萬元左右,小球員在烏拉圭生活條件非常窘迫,這便意味著有1000萬左右的資金不知去向,之所以出現這種局面,完全是張小雷挪用資金造成的。后經由媒體曝光后,張小雷因詐騙罪被判入獄。 

有業內媒體人猜測“張雖然進去了,但是他的很多老部下還在。這次的事件很可能也有他之前的合作伙伴參加,因為分銷對本地化要求特別高。”

目前,對錢寶網聲討、維權的用戶越來越多。上海市法學會銀行法律實務研究中心主任陳勝在接受本刊采訪時表示,如果投資人想報案可以在公司注冊地以及有分公司的省市進行報案。其實,這種涉及廣泛的經濟類詐騙案件,公安部一般會在立案偵查階段在網上發布信息,讓投資人進行債權登記。然后,結案時根據追回的錢款平均返還。但是,時間不好估算。如e租寶事件,雖然已有部分處置,但至今仍沒有結案。


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